Победа над Сбербанком по Закону о легализации (ФЗ-115)

Сбербанку не понравилось то, что в течение короткого периода времени клиент получил значительные денежные средства, которые впоследствии были переведены на банковскую карточку предпринимателя как физического лица и обналичены. Банк считал, что предприниматель не обладает материально-технической базой, достаточной для оказания услуг по договору. В конечном итоге довод Сбербанка сводился к видимости  предпринимательской деятельности, тогда как в действительности предприниматель выступал механизмом получения наличности.

Проблемы, с которыми столкнулись: внушительный для ИП размер выручки за короткий срок; незначительный срок существования ИП; внушительный объем работ для ИП без сотрудников; отсутствие расходов ИП (кроме уплаты налогов и сборов); обналичивание практически всех поступивших денежных средств через личные банковские карты.

Результат: суд в полном объеме удовлетворил требования клиента, восстановив банковское обслуживание.

Дело № А40-158552/18-55-1400 рассматривал Девятый арбитражный апелляционный суд (дата решения 13.02.2019)