Работа по Закону о легализации (115-ФЗ)

Причины обращения в Юридическую фирму ЮстПро

Работа в условиях антиотмывочного закона.
Скачать буклет
  • банк потребовал предоставить документы и сведения в рамках 115-ФЗ
  • банк приостановил (заблокировал) ДБО
  • банк отказывается проводить банковские операции
  • банк принимает платежные поручения только на бумаге
  • на расчетном счете «зависли» деньги
  • банк отказывается открывать расчетный счет
  • банк расторг банковский договор и закрыл расчетный счет
  • при закрытии расчетного счета банк применил заградительный тариф
  • поступил запрос из Росфинмониторинга
  • компания (ИП) внесена в «черный список»

Услуги Юридической фирмы ЮстПро

  • консультирование
  • подготовительная работа перед совершением значимой сделки        
  • переговоры с банком, ЦБ РФ, Росфинмониторингом
  • разработка стратегии
  • подготовка документов
  • обжалование действий банка в ЦБ РФ
  • судебное обжалование действий банка
  • реабилитация в рамках 115-ФЗ

 Что не нравится банкам

  • участие в денежном потоке большого числа контрагентов с последующим списанием денежных средств
  • банковские операции осуществляются не в рамках основного вида деятельности, зафиксированного в уставе и ЕГРЮЛ
  • незначительный удельный вес налоговых платежей или их полное отсутствие по сравнению с объемом проведенных операций
  • отсутствие сопутствующих расходов (заработная плата, аренда, иные)
  • обналичивание денежных средств
  • отсутствие клиента по месту нахождения и массовость юридического адреса
  • руководитель и учредитель являются одним и тем же лицом
  • минимальный размер уставного капитала (10 000 рублей)
  • недостаточность сотрудников для осуществления деятельности
  • можно встретить отсутствие конкретной должности: бухгалтерского сотрудника
  • очевидные противоречия в сведениях о деятельности, сообщенных клиентом
  • сомнительное положение контрагентов (фиктивность контрагентов,
  • массовость юридического адреса, внесение контрагента в «стоп-лист» банка)
  • сомнительность движения денежных средств
  • аффилированность участников банковских операций
  • необоснованность движения денежных средств
  • информация Росфинмониторинга, а также «черного списка» Банка России
Обналичивание денег со счёта.
Обналичивание денег со счета ИП

Как себя вести в отношениях с банком

  • производить платежи с расчетного счета по сопутствующим основной деятельности расходам (заработная плата, аренда, расходные материалы и т.п.)
  • ограничить платежи, не связанные с основной деятельностью.
  • обеспечивать хотя бы незначительный остаток средств на расчетном счете
  • своевременно предоставлять сведения об измененных данных о руководителе, участниках, адресе места нахождения
  • периодически проверять базы ФНС на предмет наличия записи о недостоверности сведений
  • ограничить использование схем налоговой оптимизации, в первую очередь, способы дробления бизнеса
  • ограничить случаи возврата денежных средств, как в пользу клиента, так и в пользу контрагентов клиента
  • ограничить заемные операции, а также финансовую помощь от учредителей
  • ограничить выдачу денежных средств под отчет
  • ограничить связи с индивидуальными предпринимателями и субъектами, не работающими с НДС
  • тщательно проверять контрагентов

В отношениях с банком необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

  • перед совершением значимой сделки или резкого увеличения или уменьшения оборотов предоставлять банку пояснения
  • оперативно реагировать на запросы
  • представлять все запрошенные документы и сведения
  • предоставлять банку пояснения о бизнес-модели с целью устранения подозрений

Необходимо в обязательном порядке фиксировать предоставление документов и сведений в банк, поскольку при блокировке банк-клиента трудно будет отстоять свою позицию в споре в суде. Также необходимо фиксировать собранную информацию по контрагентам, чтобы впоследствии показать свою максимальную добросовестность.

Проблемы из-за Закона о легализации

  • попадание в «чёрный список»
  • более тщательный контроль
  • отказ в банковских операциях
  • риск расторжения банковского договора и закрытия банковского счета
  • отказ в открытии банковского счета в других банках

Реабилитация

  • обращение с документами в обслуживающий банк
  • обращение с документами в ЦБ РФ
  • обращение в суд

Оставить заявку

Нажимая кнопку «Отправить» Вы соглашаетесь с Политикой обработки и защиты персональных данных