Работа по Закону о легализации (115-ФЗ)

 Причины обращения в Юридическую фирму ЮстПро

Работа в условиях антиотмывочного закона.
Скачать буклет
  • банк потребовал предоставить документы и сведения в рамках 115-ФЗ
  • банк приостановил (заблокировал) ДБО
  • банк отказывается проводить банковские операции
  • банк принимает платежные поручения только на бумаге
  • на расчетном счете «зависли» деньги
  • банк отказывается открывать расчетный счет
  • банк расторг банковский договор и закрыл расчетный счет
  • при закрытии расчетного счета банк применил заградительный тариф
  • поступил запрос из Росфинмониторинга
  • компания (ИП) внесена в «черный список»

Услуги Юридической фирмы ЮстПро

  • консультирование
  • подготовительная работа перед совершением значимой сделки        
  • переговоры с банком, ЦБ РФ, Росфинмониторингом
  • разработка стратегии
  • подготовка документов
  • обжалование действий банка в ЦБ РФ
  • судебное обжалование действий банка
  • реабилитация в рамках 115-ФЗ

 Что не нравится банкам

  • Участие в денежном потоке большого числа контрагентов с последующим списанием денежных средств
  • Банковские операции осуществляются не в рамках основного вида деятельности, зафиксированного в уставе и ЕГРЮЛ
  • Незначительный удельный вес налоговых платежей или их полное отсутствие по сравнению с объемом проведенных операций
  • Отсутствие сопутствующих расходов (заработная плата, аренда, иные)
  • Обналичивание денежных средств
  • Отсутствие клиента по месту нахождения и массовость юридического адреса
  • Руководитель и учредитель являются одним и тем же лицом
  • Минимальный размер уставного капитала (10 000 рублей)
  • Недостаточность сотрудников для осуществления деятельности
  • Можно встретить отсутствие конкретной должности: бухгалтерского сотрудника
  • Очевидные противоречия в сведениях о деятельности, сообщенных клиентом
  • Сомнительное положение контрагентов (фиктивность контрагентов,
  • массовость юридического адреса, внесение контрагента в «стоп-лист» банка)
  • Сомнительность движения денежных средств
  • Аффилированность участников банковских операций
  • Необоснованность движения денежных средств
  • Информация Росфинмониторинга, а также «черного списка» Банка России
Обналичивание денег со счёта.
Обналичивание денег со счета ИП

Как себя вести в отношениях с банком

  • Производить платежи с расчетного счета по сопутствующим основной деятельности расходам (заработная плата, аренда, расходные материалы и т.п.).
  • Ограничить платежи, не связанные с основной деятельностью.
  • Обеспечивать хотя бы незначительный остаток средств на расчетном счете.
  • Своевременно предоставлять сведения об измененных данных о руководителе, участниках, адресе места нахождения.
  • Периодически проверять базы ФНС на предмет наличия записи о недостоверности сведений.
  • Ограничить использование схем налоговой оптимизации, в первую очередь, способы дробления бизнеса.
  • Ограничить случаи возврата денежных средств, как в пользу клиента, так и в пользу контрагентов клиента.
  • Ограничить заемные операции, а также финансовую помощь от учредителей.
  • Ограничить выдачу денежных средств под отчет.
  • Ограничить связи с индивидуальными предпринимателями и субъектами, не работающими с НДС.
  • Тщательно проверять контрагентов.

В отношениях с банком необходимо придерживаться следующих рекомендаций:

  • Перед совершением значимой сделки или резкого увеличения или уменьшения оборотов предоставлять банку пояснения
  • Оперативно реагировать на запросы
  • Представлять все запрошенные документы и сведения
  • Предоставлять банку пояснения о бизнес-модели с целью устранения подозрений

Необходимо в обязательном порядке фиксировать предоставление документов и сведений в банк, поскольку при блокировке банк-клиента трудно будет отстоять свою позицию в споре в суде. Также необходимо фиксировать собранную информацию по контрагентам, чтобы впоследствии показать свою максимальную добросовестность.

Проблемы из-за Закона о легализации

  • Попадание в «чёрный список»
  • Более тщательный контроль
  • Отказ в банковских операциях
  • Риск расторжения банковского договора и закрытия расчетного счета
  • Отказ в открытии банковского счета в других банках

Реабилитация

  • Обращение с документами в обслуживающий банк.
  • Обращение с документами в ЦБ РФ
  • Обращение в суд